Private banking - formueforvaltning

13.09.2008: Publiceret af BankTorvet.dk

Private banking - eksklusiv rådgivning

Private banking er individuel rådgivning til privatkunder om pension, indkomst, ejendom, formue og investeringer.

Den typiske private banking kunde er formuende med mere end 10 mio. kroner. Private banking kaldes også wealth management.

Flere rige - større behov for private banking

Indenfor de sidste 10 år er gruppen af personer der har en indkomst over 1 million kroner tredoblet. Én procent af de skattepligtige personer svarende til 45.100 personer har nu rundet en årlig indkomst over 1 million.

Totalrådgivning - den samlede finansielle situation

Flere private banking afdelinger tilbyder totalrådgivning. Med kompetent totalrådgivning er det derfor nemmere at overskue, hvordan formuen forvaltes bedst muligt.

En kompetent rådgivning bør omfatte følgende:

1. Analyse:
   Hvad består formuen af i aktiver og passiver. Hvad er dine fremtidsplaner?
2. Muligheder:
   Hvilke muligheder har banken for at pleje din formue?
3. Strategi:
   Hvilken stretegi skal der lægges fremadrettet, så din formue forvaltes bedst muligt?
4. Opfølgning:
   Ændrer markedet sig eller ændrer dine fremtidsplanerne sig? En tæt løbende dialog skal sikre at formuen er i gode hænder.

Kontakt forskellige banker

Kontakt din egen rådgiver i din nuværende bank for at se om netop din bank har en afdeling med eksperter indenfor formuepleje. Det er altid en rigtig god idé at forhøre sig blandt flere banker inden du vælger, hvilken bank der skal pleje din formue.

Direkte dialog med andre banker end din nuværende

På BankTorvet.dk er det muligt at oprette en forespørgsel i investering og formuepleje, hvis du vil i direkte dialog med andre banker end din nuværende.

Sund økonomi til dig. Vind en iPad2

Tryk på Synes godt om og deltag i konkurrencen om en iPad2. Læs mere