Formuepleje

26.01.2009: Publiceret af BankTorvet.dk

Formuepleje er højaktuelt

Formuepleje er et aktuelt tema som aldrig før. Finanskrisen presser mange formuende kunders formuer væsentligt i værdi, specielt hvis formueen er placeret i ejendomme eller værdipapirer. Måske er du en formuende kunde, der er blevet ramt af krisen?

Hvad er formuepleje?

Formuepleje går ud på at pleje velhavende kunders formuer bedst muligt. Formuepleje dækker over den løbende optimering og vedligeholdelse af en formue. I princippet er formuepleje ikke anderledes end når der ydesrådgivning overfor kunder i så mange andre sammenhænge. Den helt store forskel ligger imidlertid i det faktum, at der med en stor formue er markant flere muligheder og flere riscici for at tjene flere penge, såvel som at tabe dem.

Her kan formuen optimeres

Nogle af de helt oplagte fokusområder i forbindelse med formuepleje er:

Optimering af skatten
Optimering af pensionsløsning
Investeringsmuligheder
Bolig og ejendomme

Som formuende kunde, betaler du formodentlig topskat, og der kan ofte være massive besparelser indenfor rækkevidde - eksempelvis i forhold til indbetaling til pensionsordning. Er du virksomhedsejer med et holdningselskab, kan der ligeledes være gode muligheder i relation til formuepleje.

Formuepleje afstemmes individuelt

I forbindelse med formuepleje tildeles du typisk en eller flere faste rådgivere, der hver især har indgående kendskab til mulighederne indenfor en eller flere at de nævnte oplagte områder, skat, pension m.v. Det er rådgivernes fornemmeste opgave at få din formue til at udvikle sig så gunstigt som muligt - afstemt med din situation, dine ønsker og din risikovillighed. Specielt hvis der er tale om investering i værdipapier forbundet med høj risiko, er det væsentligt at have afstemt forventingerne gensidigt.

Formuepleje er luksuspleje

Formuepleje går ud på at sikre så højt et afkast af dine investeringer som muligt, samt at minimere dine omkostninger mest muligt. Med fast tilknyttede rådgivere, der har en væsentligt mindre kundeportefølje end den traditionelle rådgiver, er du sikret øget fokus og mere tid til at netop din formue plejes optimalt. Formuepleje er luksuspleje til gavn for dig og din økonomi.

Er formuepleje for dig?

Hvornår er en formue stor nok til at det kan være relevant for dig? Det er individuelt fra bank til bank at vurdere - eller fra rådgiver til rådgiver, for der findes også uafhængige rådgivere, der tilbyder formuepleje. Mange danskere har faktisk større formuer, end de går og forestiller sig, og mange af dem ville være kvalificerede hos de fleste udbydere, til at modtage formuepleje.